1、基金与股票的区别在于( )。
I 反映的经济关系不同
II 筹集资金的投向不同
III 收益风险水平不同
IV 投资数量不同
A.I、II
B.II、III、IV
C.III、IV
D.I、II、III
正确答案是：D，
解析
证券投资基金与股票的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。
2、股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的是()。
Ⅰ 股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于内在价值
Ⅱ 股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值
Ⅲ 股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值
Ⅳ 股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕股票的内在价值波动
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
考查股票内在价值与价格的关系。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
3、根据我国《企业会计准则第22号---金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括()。
I 独立衍生工具
II 股票衍生工具
III 嵌入式衍生工具
IV 信用衍生工具
A.I、III
B.I、IV
C.II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
按照我国《企业会计准则第22号---金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具。
4、形成金融市场证券化趋势的主要原因有()
Ⅰ.一系列新金融工具的出现
Ⅱ.广泛采用电子计算机和通信技术
Ⅲ. 国际资本的跨国流动
Ⅳ.金融自由化政策的实行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
形成金融市场证券化趋势的主要原因有(1)一系列新金融工具的出现(2)广泛采用电子计算机和通信技术(3)金融自由化政策的实行(4)国际银行贷款的收缩
5、经纪委托关系的建立表现为()。
Ⅰ.审批
Ⅱ.注册
Ⅲ.开户
Ⅳ.委托
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。
6、我国在国际债券市场上已发行的债券品种有()
I 政府债券
II 金融债券
III 可交换公司债券
IV 可转换公司债券
A.I、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
我国在国际债券市场上已发行的债券品种主要有政府债券、金融债券和可转换公司债券等。
7、根据债券券面形态不同，可以将债券分为( )
Ⅰ实物债券
Ⅱ 凭证式债券
Ⅲ 记账式债券
Ⅳ 电子式债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
正确答案是：A，
解析
根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。
8、金融衍生工具的特点( )
Ⅰ跨期性
Ⅱ 杠杆性
Ⅲ 联动性
Ⅳ 高风险性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：D，
解析
金 融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某 一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的 金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。(4)不确定性或高风险性。
9、1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括()。
I 管理信贷征信业
II 制定和执行货币政策
III 制定银行业金融机构的审慎经营规则
IV 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围
A.I、II
B.III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
III、IV属于中国银行业监督管理委员会的职责。
10、按基金的投资标的划分( )。
I 债券基金
II 股票基金
III 货币市场基金
IV 综合型基金
A.I 、III
B.I、 II
C.I、 II、 III
D.I、 II、 III、 IV
正确答案是：C，
解析
按基金的投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等
11、系统风险又称为()。
Ⅰ 可回避风险
Ⅱ 可分散风险
Ⅲ 不可回避风险
Ⅳ 不可分散风险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。
12、债券按照其券面形态可分为( )。
Ⅰ实物债券
Ⅱ 凭证式债券
Ⅲ 记账式债券
Ⅳ 电子式债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：A，
解析
根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券
13、公司型基金的特点有()。
I 基金的设立程序类似于一般股份公司
II 它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金财产
III 基金的组织结构与一般股份公司类似
IV 没有基金章程，也没有公司董事会
A.II、IV
B.I、II
C.II、III
D.I、II、III
正确答案是：D，
解析
没有基金章程，也没有公司董事会是契约型基金的特点。
14、律师事务所从事证券法律业务，可以为下列事项出具法律意见()
I 首次公开发行股票及上市
II 上市公司发行证券及上市
III 上市公司的收购、重大资产重组以及股份回购
IV 上市公司实行股权激励计划
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
律师事务所从事证券法律业务，可以为下列事项出具法律意见:首次公开发行股票及上市;上市公司发行证券及上市;上市公司的收购、重大资产重组以及股份回购;上市公司实行股权激励计划;上市公司召开股东大会等。
15、按基金运作方式不同，基金可分为( )。
I 契约型基金
II 封闭式基金
III 公司型基金
IV 开放式基金
A.I、II
B.II、III
C.I、III、IV
D.II、IV
正确答案是：D，
解析
按基金运作方式不同，基金可分为封闭式和开放式基金。
16、关于ETF与封闭式基金，以下说法不正确的是()。
I ETF不可以在交易所上市交易
II ETF基金份额固定
III 封闭式基金没有固定的存续期
IV 封闭式基金交易价格与单位资产净值趋同
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
ETF可以在交易所上市交易;ETF是特殊的开放式基金，基金份额不固定;封闭式基金有固定的存续期;封闭式基金交易价格经常出现折价溢价现象，并不必然反映资产净值。
17、关于股票收益性描述正确的是( )
I 股票的收益只来源于股份公司
II 其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利
III 其实现形式可以是资本利得
IV 收益性是股票最基本的特征
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
股票的收益除来自股份公司外(股利)，还可以通过流通市场实现增值(资本利得)。
18、下列关于金融期货与远期交易的区别，说法正确的是( )。
I 远期为场外交易，没有固定的场所，期货则是场内交易
II 远期是标准化合约
III 远期由买卖双方直接联系并进行交易，期货交易双方不直接接触，由经纪商代理
IV 期货实行现金交割
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：B，
解析
金融期货是标准化合约，期货实行的是对冲方式进行了结
19、金融风险的特征包括( )。
I 隐蔽性
II 扩散性
III 可管理性
IV 周期性
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、IV
D.III、IV
正确答案是：B，
解析
金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。
20、按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发为依据，优先股可分为()
I 累积优先股票
II 非累积优先股票
III 参与优先股票
IV 非参与优先股票
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正确答案是：A，
解析
按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发为依据，优先股可分为累积优先股票和非累积优先股票。
